Un team di ricercatori vuole svelare l’identità di QAnon
Nessuno sa esattamente chi si nasconda dietro l’identità di QAnon. Questo sembrerebbe essere un gruppo complottista che sostiene alcune teorie bizzarre che generano disinformazione e la circolazione di fake news sui social. Un gruppo di ricercatori ha cercato di scoprire chi ci sta dietro lavorando con un software e un’intelligenza artificiale. La storia di […]
Lo scenario dei controlli antiriciclaggio dietro le movimentazioni bancarie
I controlli antiriciclaggio eseguiti sulle movimentazioni bancarie sono necessari per la lotta all’evasione fiscale e al finanziamento al terrorismo. È sempre fondamentale ricostruire i collegamenti tra movimentazioni di denaro o patrimoniali e la loro effettiva provenienza oppure destinazione finale, attraverso un costante e veloce controllo sui flussi di denaro. Ruolo attivo rispetto alla normativa […]
Il rapporto FATF relativo all’utilizzo delle nuove tecnologie in ambito AML/CFT
Il rapporto FATF Il Financial Action Task Force (FATF), un’organizzazione preposta al controllo del fenomeno del riciclaggio di denaro e al rafforzamento delle normative antiriciclaggio, ha da pochi giorni pubblicato un rapporto relativo all’utilizzo delle nuove tecnologie in ambito AML/CFT. [1] È di un’importanza decisiva che un’Autorità quale il FATF tenga ad evidenziare quanto l’Intelligenza Artificiale […]
Rendere edotti gli Istituti Religiosi circa la materia AML/CFT
La necessità di rendere edotti gli Istituti Religiosi circa la materia AML/CFT: il rapporto Moneyval Mai come in questo momento storico rendere edotti gli Istituti Religiosi circa la materia AML/CFT risulta di estrema attualità: il 4 giugno 2021 è stato pubblicato il rapporto Moneyval (Organismo del Consiglio d’Europa che vigila sulla lotta al riciclaggio e […]
Come evitare sanzioni in ambito AML/CFT grazie all’Intelligenza Artificiale
Il contesto italiano: le sanzioni in ambito AML/CFT Le sanzioni nazionali e internazionali sono una parte non trascurabile rispetto alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In Italia, “l’osservanza degli obblighi è presidiata da un articolato sistema di sanzioni, penali e amministrative. Il sistema sanzionatorio è stato integralmente modificato dal […]
Collaborazione tra lavoratori e Intelligenza artificiale: perché sarà determinante nel settore AML/CFT
In ambito AML/CFT, Banche e Istituti finanziari sono spesso oberati da un’enorme mole di dati da disaminare. Ne consegue la necessità di un sistema in grado di svolgere un monitoraggio preciso, continuo e in tempo reale. L’introduzione dell’Intelligenza Artificiale[1] permette di sviluppare soluzioni in grado di ottimizzare le risorse e aumentare i controlli in questo […]
Come ridurre i falsi positivi nel settore AML/CFT attraverso l’AI
Nel settore AML/CFT, la conformità alle leggi implica una decisa mitigazione del rischio, attraverso un approccio volto ad una disamina, monitoraggio e se necessario ad una segnalazione delle attività sospette. Tuttavia, data l’enorme mole di transazioni da analizzare e il repentino cambio dei requisiti normativi, è sempre più difficile, nel processo attuale, essere efficienti ed […]
Come l’Intelligenza Artificiale migliora il settore AML/CFT
Il processo attuale e le difficoltà in ambito AML/CFT Il riciclaggio di denaro è ormai la prima fonte di sanzione per Banche e Istituti finanziari. Nel processo operativo odierno, diverse difficoltà non permettono un’analisi olistica del rischio e, dunque, una gestione dello stesso che può dirsi sistematica. Le risorse umane si ritrovano oberate da una […]